Ce qu'Agicap change pour les directions financières.

Carve-out sous tension, dette élevée, 30+ lignes de financement.

+910 K€ de trésorerie disponible · journal de banque automatisé (-3 h/jour)

19 entités, build-up multi-pays, outils hétérogènes.

Intégration des acquisitions en < 1,5 mois · +215 K€ de produits financiers

100+ pays, 85% export, flux multi-devises et multi-ERP.

-1 200 h/an de gestion de trésorerie

40 entités, 17 pays, dette LBO à taux variable.

Prévisionnel fiabilisé · suivi des covenants automatisé

Croissance rapide, process financiers à structurer.

>90% des transactions catégorisées automatiquement · ~1 ETP gagné

Migration ERP, paiements à automatiser via EBICS TS.

10 K€ d'économies (découverts, automatisation)

Reporting Excel, cash pooling vers la maison mère.

Cycle de conversion du cash -40% (55 → 33 jours)

9 entités, 60 comptes, DSO supérieur à 150 jours.

DSO -70% (150 → 46 jours) · -1 ETP sur le recouvrement

Croissance 15%/an, trésorerie dormante.

Prévisionnel fiable à >90% · +30% de produits financiers

CA x4, suivi et consolidation manuels sur Excel.

DSO -20 jours · -50% de temps sur le recouvrement

Build-up, flux Procure-to-Pay manuel.

+600 K€ de trésorerie · -1 jour/mois de gestion

300+ agences, excédents de trésorerie non placés.

>50% de la trésorerie placée · +400 K€ de produits financiers

BFR élevé (débours), encaissements de 30 à 120 jours.

Campagnes de paiements : -2,5 jours/mois

CA x3 en 4 ans, ~2 500 factures/mois.

+4 M€ de trésorerie · DSO -30% · -4 ETP

150+ points de vente, 200+ comptes bancaires.

Position consolidée en J0 (contre J-2 auparavant)

25 entités, culture cash à instaurer.

DSO -2 jours · +400 K€ de produits financiers (sur une filiale)

3 portails bancaires, suivi du DSO 1 à 2x/an.

-40 h/mois de gestion · -12 h/mois de relances

50+ entités (SPV), covenants bancaires à suivre.

Taux de la dette -1 à -2 pts · -75% de temps de gestion

35 entités, remplacement d’Exabanque.

Journal de banque automatisé · double validation des paiements

50+ entités, 90 comptes, contexte post-Covid.

Journal de banque 100% automatisé (380 000 écritures/an) · 8 → 4 ETP

40 cliniques, prévisions réalisées sur Excel.

Catégorisation par IA · reporting hebdomadaire automatisé

1 500 factures clients/mois, DSO à réduire.

DSO -14% (-12 jours) · factures en retard > 90 j : -36%

50+ pays, BFR saisonnier, ~90% des factures affacturées.

-50% de frais d'affacturage

50% du CA à l’export, paiements manuels.

95% des écritures du journal de banque automatisées

35 agences semi-autonomes, reporting manuel.

-10 jours/mois sur la mise à jour des reportings

Cash burn, runway, passifs latents à isoler.

-8 h/semaine sur les prévisions de trésorerie

Roll-up : 9 acquisitions en 18 mois.

12% des acquisitions autofinancées

Stratégie « zéro rupture », préfinancement de 75% des achats.

0 rupture de trésorerie · -154 000 € d'intérêts

45 pays, 10 portails bancaires consultés manuellement.

+100 K€ de produits financiers

Build-up hôtelier (8 → 50+ entités), service de la dette LBO.

+20 K€ de produits financiers · 27 lignes de dette suivies

Incubateur de concepts, 54 sites, suivi sur Excel.

>90% des transactions catégorisées · -1 ETP